Geldwäscheprävention und Verifizierung
Als Inhaber einer Lizenz der Malta Gaming Authority unterliegen wir bei Slotgem Casino strengen Auflagen zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir dafür benötigen und welche Schritte folgen, wenn Unterlagen fehlen.
Unsere AML-Richtlinie
Unser rechtlicher Rahmen
Die Geldwäschepräziehung ist bei uns kein Formalprogramm, sondern fester Bestandteil des Betriebs. Betreiberin der Plattform ist die Gemstone Gaming GmbH, die unter der Aufsicht der Malta Gaming Authority (MGA) steht und deren Anti-Geldwäsche-Regularien in voller Höhe unterliegt. Diese Vorgaben setzen die einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung um.
Seit unserer Gründung 2023 gilt bei uns ein internes AML-Programm mit benannten Verantwortlichen, regelmäßigen Schulungen aller Mitarbeitenden und einer Meldepflicht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas bei begründetem Verdacht. Spielerdaten geben wir dabei nur im gesetzlich vorgeschriebenen Rahmen weiter.
Wann wir Sie verifizieren
Anlässe und Zeitpunkte
Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse mit den Einwohnermeldedaten ab. Zusätzlich kann die Verifizierung bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten im Spielmuster jederzeit ausgelöst werden.
| Anlass | Was geprüft wird |
|---|---|
| Registrierung | Stammdaten und Plausibilität der Angaben |
| Erste Auszahlung | Identität, Adresse und Eigentum der Zahlungsmethode |
| Erhöhte Einzahlungsbeträge | Herkunft der Gelder (Source of Funds) |
| Auffälliges Transaktionsverhalten | Einzelfallprüfung durch die Compliance-Abteilung |
Diese Dokumente akzeptieren wir
Für die Prüfung genügen in der Regel drei Nachweise:
- Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, gültig)
- Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
- Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittige Ziffern abgedeckt) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit Ihrem Namen
So läuft die Verifizierung ab
Der Prüfprozess Schritt für Schritt
Den kompletten Vorgang erledigen Sie direkt in Ihrem Spielerkonto über den Bereich für Dokumentenuploads. In der Regel bearbeiten wir vollständige Einsendungen innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
- Dokumente im Spielerkonto hochladen (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, keine Randabschnitte)
- Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
- Manuelle Prüfung durch unsere Compliance-Abteilung
- Bei Unklarheiten: einmalige Rückfrage per E-Mail mit konkreter Angabe, was fehlt
- Bestätigung per E-Mail, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist
Wie wir Ihre Dokumente schützen
Alle eingesandten Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern in der EU mit strikt beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Daten einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Veröffentlicht werden Ihre Dokumente nie.
Wenn wir die Geldquelle prüfen
Source of Funds und Source of Wealth
Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlich intensivem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen eingezahlten Beträgen und Ihren Angaben können wir Sie um einen Nachweis der Geldherkunft (Source of Funds) bitten. Mögliche Belege sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Nachweise aus Vermietung oder Verkaufserlöse.
Hintergrund dieser Prüfung ist die gesetzliche Pflicht sicherzustellen, dass eingesetzte Mittel aus legaler Herkunft stammen. Ein solches Ersuchen ist keine Anschuldigung, sondern ein routinemäßiger Bestandteil der Aufsichtsvorgaben. Wir bitten Sie in diesem Fall um Offenheit, da wir ohne plausible Klärung keine weiteren Einzahlungen entgegennehmen dürfen.
Transaktionskontrolle bei Slotgem
Ein und Auszahlungen überwachen
Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das Muster wie kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, viele kleine Beträge kurz vor großen Auszahlungen oder häufige Methodenwechsel markiert. Auffällige Fälle prüfen wir manuell, bevor eine Auszahlung freigegeben wird.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die die Einzahlung getätigt wurde. Bei Einzahlungen mit mehreren Methoden rechnen wir den Anteil je Methode getrennt ab. Gebühren erheben wir für Einzahlungen und Auszahlungen nicht.
| Kategorie | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 EUR |
| Mindestauszahlung | 10 EUR |
| Auszahlungslimit pro Tag | 5.000 EUR |
| Auszahlungslimit pro Monat | 10.000 EUR |
| Bearbeitungszeit E-Wallets | 0 bis 24 Stunden |
| Banküberweisung und Kreditkarte | 1 bis 3 Werktage |
Was bei fehlenden Dokumenten passiert
Stufen unseres Vorgehens
Verweigern Sie die Verifizierung oder senden Sie wiederholt unbrauchbare Dokumente ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zunächst blockieren wir Auszahlungen, danach auch neue Einzahlungen und schließlich das Spielkonto insgesamt. Eingezahlte, nicht verbrauchte Beträge zahlen wir auf eine von Ihnen nachgewiesene Zahlungsmethode zurück, sobald Ihre Identität feststeht.
Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Drittzahlungen oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren, das Guthaben einzufrieren und den Fall an die zuständige Behörde zu melden. Gegen falsche Angaben bei der Registrierung behalten wir uns die endgültige Kontoschließung vor.
Wie lange wir Daten speichern
Fristen und Zweck der Speicherung
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die Pflicht, Behörden auf Anforderung vollständige Nachweise zu jedem Konto vorlegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform. Einsicht erhalten ausschließlich die zuständigen Aufsichtsbehörden und, soweit gesetzlich erforderlich, Strafverfolgungsorgane.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, eine vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder Auffälligkeiten können wir die Prüfung auch früher anfordern.
Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?
Vollständige und lesbare Einsendungen bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail.
Warum wird die Auszahlung auf meine Einzahlungsmethode geleitet?
Dies ist eine Vorgabe unserer Lizenz zur Geldwäscheprävention und verhindert, dass Gelder über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden.
Was passiert, wenn ich keine Herkunftsnachweise einreiche?
Ohne plausible Klärung der Geldherkunft dürfen wir keine weiteren Einzahlungen und keine Auszahlungen mehr zulassen. Ihr Konto wird dann eingeschränkt.